美國財(cái)政部(Treasury Department)周三頒布了一系列新規(guī)，旨在使犯罪分子更難通過現(xiàn)金購買住宅房地產(chǎn)來洗錢。
根據(jù)報道，根據(jù)周三敲定的規(guī)定，投資顧問和房地產(chǎn)專業(yè)人士，將被要求報告出售給法人實(shí)體、信托和空殼公司LLC等的住宅房地產(chǎn)的現(xiàn)金銷售情況。這些要求不適用于個人銷售或涉及抵押貸款或其他融資的購買。
新規(guī)定是拜登政府打擊通過美國金融體系洗錢和流動臟錢的措施的一部分。全現(xiàn)金購買住宅房地產(chǎn)被認(rèn)為是洗錢的高風(fēng)險行為。
住宅房地產(chǎn)領(lǐng)域的洗錢活動也會推高住房成本，而房價上漲是今年總統(tǒng)競選中的重大經(jīng)濟(jì)問題之一。2019年，一群加拿大學(xué)者進(jìn)行了一項(xiàng)關(guān)于洗錢對加拿大房屋價值影響的研究，發(fā)現(xiàn)洗錢的房地產(chǎn)的投資，將房價推高了3.7%至7.5%。
根據(jù)新規(guī)定，參與交易的專業(yè)人士將被要求報告賣家和從交易中受益的個人的姓名。報告還必須包括出售房產(chǎn)的細(xì)節(jié)和涉及的付款，以及其他信息。
美國財(cái)政部長耶倫(Janet Yellen)在一份新聞稿中說，新規(guī)定解決了美國一些最大的監(jiān)管缺陷。
她說:“這些措施將使犯罪分子更難利用我們強(qiáng)大的住宅房地產(chǎn)和投資顧問行業(yè)?！?/span>
促進(jìn)企業(yè)透明度的非營利組織FACT Coalition的執(zhí)行董事伊恩·加里(Ian Gary)稱，這些規(guī)定是打擊美國黑錢的“急需的保障措施”。
加里說:“經(jīng)過立法者、反洗錢專家和民間社會多年的努力，美國金融保密和金融犯罪不受懲罰的時代終于結(jié)束了?！?/span>
拜登政府已將提高企業(yè)透明度作為其總體議程的一部分，包括要求數(shù)千萬小企業(yè)在政府注冊，以防止匿名空殼公司被不法分子利用。?
