美國(guó)財(cái)政部(Treasury Department)周三頒布了一系列新規(guī)，旨在使犯罪分子更難通過(guò)現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)住宅房地產(chǎn)來(lái)洗錢(qián)。
根據(jù)報(bào)道，根據(jù)周三敲定的規(guī)定，投資顧問(wèn)和房地產(chǎn)專(zhuān)業(yè)人士，將被要求報(bào)告出售給法人實(shí)體、信托和空殼公司LLC等的住宅房地產(chǎn)的現(xiàn)金銷(xiāo)售情況。這些要求不適用于個(gè)人銷(xiāo)售或涉及抵押貸款或其他融資的購(gòu)買(mǎi)。
新規(guī)定是拜登政府打擊通過(guò)美國(guó)金融體系洗錢(qián)和流動(dòng)臟錢(qián)的措施的一部分。全現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)住宅房地產(chǎn)被認(rèn)為是洗錢(qián)的高風(fēng)險(xiǎn)行為。
住宅房地產(chǎn)領(lǐng)域的洗錢(qián)活動(dòng)也會(huì)推高住房成本，而房?jī)r(jià)上漲是今年總統(tǒng)競(jìng)選中的重大經(jīng)濟(jì)問(wèn)題之一。2019年，一群加拿大學(xué)者進(jìn)行了一項(xiàng)關(guān)于洗錢(qián)對(duì)加拿大房屋價(jià)值影響的研究，發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)的房地產(chǎn)的投資，將房?jī)r(jià)推高了3.7%至7.5%。
根據(jù)新規(guī)定，參與交易的專(zhuān)業(yè)人士將被要求報(bào)告賣(mài)家和從交易中受益的個(gè)人的姓名。報(bào)告還必須包括出售房產(chǎn)的細(xì)節(jié)和涉及的付款，以及其他信息。
美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)耶倫(Janet Yellen)在一份新聞稿中說(shuō)，新規(guī)定解決了美國(guó)一些最大的監(jiān)管缺陷。
她說(shuō):“這些措施將使犯罪分子更難利用我們強(qiáng)大的住宅房地產(chǎn)和投資顧問(wèn)行業(yè)?！?/span>
促進(jìn)企業(yè)透明度的非營(yíng)利組織FACT Coalition的執(zhí)行董事伊恩·加里(Ian Gary)稱(chēng)，這些規(guī)定是打擊美國(guó)黑錢(qián)的“急需的保障措施”。
加里說(shuō):“經(jīng)過(guò)立法者、反洗錢(qián)專(zhuān)家和民間社會(huì)多年的努力，美國(guó)金融保密和金融犯罪不受懲罰的時(shí)代終于結(jié)束了。”
拜登政府已將提高企業(yè)透明度作為其總體議程的一部分，包括要求數(shù)千萬(wàn)小企業(yè)在政府注冊(cè)，以防止匿名空殼公司被不法分子利用。?
