美國財政部宣布,將對全美的現(xiàn)金(allcash)房地產(chǎn)交易制定新的監(jiān)管措施,以打擊房地產(chǎn)市場的洗黑錢活動。
據(jù)報道,目前美國房地產(chǎn)市場已成為一些個人和空殼公司用作洗黑錢的一種渠道。美國財政部指出,從2015年至2020年間,約有23億“黑金”透過美國房地產(chǎn)買賣洗錢。
據(jù)報道,到目前為止,全美只有12個都會區(qū)實施以全現(xiàn)金交易、房價超過30萬元的住宅房地產(chǎn)交易的個人信息通報機制,而財政部旗下金融執(zhí)法機關(guān)“犯罪執(zhí)法網(wǎng)路”(FinCEN)擬將此計劃擴及全美
目前12個都會區(qū)包括波士頓、芝加哥、達拉斯與福和市(Fort Worth)、檀香山、拉斯維加斯、洛杉磯、邁阿密、紐約市、圣安東尼奧、圣地牙哥、舊金山、西雅圖。
新命令涵蓋了至少部分使用現(xiàn)金或本票、保付支票、旅行支票、個人支票、商業(yè)支票、匯票、資金轉(zhuǎn)移或虛擬貨幣進行的購買。
財政部的FinCEN6邀請公眾對提議法規(guī)提供意見。這是立法程序的第一步,最終將成為規(guī)范不法份子利用美國不動產(chǎn)市場洗錢的法規(guī)。
美聯(lián)社報導(dǎo),約旦國王阿布杜拉二世(KingAbdullah II)、前任英國首相布萊爾(Tony Blair)等,都曾透過空殼公司購買美國豪宅。
據(jù)悉草擬規(guī)定當(dāng)中的細節(jié)部分仍在研議中,例如將針對哪些類型的房地產(chǎn)買賣,以及商業(yè)宅是否也將列入規(guī)范。
一般美國買房分兩種:
是Financed Offer,貸款買房,就是先從其他貸款機構(gòu)借錢,每個月再分期付款。
是All Cash Offer,全現(xiàn)金買房,也就是不使用貸款,直接用現(xiàn)金把房子買下來。
根據(jù)realtor.com的數(shù)據(jù),2020年全美成交的房子中,all cash買家的比例已經(jīng)占到了36%。要知道,2018年時,這個數(shù)字只有28%。